ลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไงให้เหมาะกับตัวเอง [อัปเดต 2025]

ปฏิเสธไม่ได้เลยว่า ‘การลงทุนอสังหาริมทรัพย์’ ยังคงเป็นช่องทางการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง ด้วยผลตอบแทนที่มั่นคง ทั้งในรูปแบบของค่าเช่าควบคู่ไปกับการเพิ่มขึ้นของมูลค่าทรัพย์สินในระยะยาว แต่การลงทุนอสังหาฯ อาจไม่เหมาะสำหรับทุกคน ผู้ที่สนใจควรศึกษาและทำความเข้าใจพื้นฐานของการลงทุนประเภทนี้อย่างรอบคอบ รวมถึงประเมินสถานะทางการเงินของตนเอง เพื่อให้มั่นใจว่ามีความพร้อมและสามารถรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้

บทความนี้ Brickpaths จะพาทุกคนมาเจาะลึกกันว่า การลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไงให้เหมาะกับตัวเอง พร้อมบอกทริคการลงทุนสำหรับนักลงทุนมือใหม่

‘การลงทุนอสังหาฯ’ คืออะไร นักลงทุนมือใหม่ควรรู้

ก่อนที่จะไปดูกันว่าการลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไง เราจะมาทำความเข้าใจกันก่อนว่าการลงทุนอสังหาฯ คืออะไร

การลงทุนอสังหาฯ หรือ ลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (Real Estate Investment) คือ รูปแบบหนึ่งในการซื้ออสังหาสำหรับการอยู่อาศัย ไม่ว่าจะเป็น บ้าน ที่ดิน อาคาร หรือสิ่งปลูกสร้างที่ตั้งอยู่บนที่ดินนั้น เช่น ทาวน์เฮ้าส์ คอนโดมิเนียม อาคารพาณิชย์ เป็นต้น เพื่อให้ได้ผลตอบแทนในรูปแบบต่าง ๆ เช่น ค่าเช่า หรือกำไรจากการขายต่อในอนาคต ซึ่งนับเป็นการออมเงินและสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว

ข้อดีของการลงทุนอสังหาฯ ทำไมถึงควรเริ่มลงทุน

1. สร้างรายได้แบบ Passive Income: รายได้จากค่าเช่าสามารถเป็นกระแสเงินสดที่มั่นคง ลดความเสี่ยงจากการพึ่งพารายได้ทางเดียว
2. เพิ่มมูลค่าของทรัพย์สินในระยะยาว: อสังหามักมีแนวโน้มมูลค่าเพิ่มขึ้นตามความต้องการของตลาดและการพัฒนาสาธารณูปโภคในพื้นที่
3. ใช้สินเชื่อเพื่อเพิ่มโอกาสการลงทุน: นักลงทุนสามารถใช้สินเชื่อเพื่อซื้ออสังหา ทำให้สามารถขยายพอร์ตการลงทุนได้โดยไม่ต้องใช้เงินสดทั้งหมด
4. ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ: มูลค่าของอสังหาและค่าเช่ามักปรับตัวขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อ ทำให้ทรัพย์สินมีมูลค่าคงที่มากกว่าการถือเงินสด
5. กระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์อื่น: อสังหาเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนน้อยกว่าหุ้น คริปโต หรือสินค้าโภคภัณฑ์
6. มีตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลาย: นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ทั้งในอสังหาที่อยู่อาศัย อาคารพาณิชย์ ที่ดินเปล่า หรือกองทุนอสังหา (REITs)
7. ช่วยสร้างเครดิตทางการเงิน: การลงทุนอสังหาฯ ที่มีการบริหารจัดการที่ดีสามารถเพิ่มความน่าเชื่อถือทางการเงิน และช่วยให้เข้าถึงแหล่งเงินทุนในอนาคตได้ง่ายขึ้น

รูปแบบของการลงทุนอสังหาฯ มีอะไรบ้าง

สำหรับคำถามที่ว่าลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไงให้เหมาะกับตัวเอง ควรเริ่มพิจารณาจากเป้าหมายของนักลงทุน งบประมาณ และระยะเวลาที่ต้องการลงทุน ซึ่งการลงทุนอสังหาริมทรัพย์สามารถทำได้หลากหลายรูปแบบ โดยมีข้อดีและข้อควรระวังที่แตกต่างกัน ดังนี้

1. การลงทุนอสังหาฯ แบบซื้อและถือไว้ (Buy and Hold)

การลงทุนอสังหาฯ แบบซื้อและถือไว้ (Buy and Hold) เป็นรูปแบบการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่นิยมมากที่สุดสำหรับนักลุงทุนมือใหม่ ด้วยการซื้ออสังหาริมทรัพย์ในตลาดที่มั่นคงหรือตลาดที่กำลังมาแรงแล้วปล่อยเช่า เมื่อมูลค่าอสังหาเพิ่มขึ้นก็สามารถขายทำกำไรได้ ช่วยสร้างรายได้ที่มั่นคงในแต่ละเดือน การลงทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินทุนเพียงพอและต้องการสร้างมูลค่าเพิ่มจากการถือครองระยะยาว 

• ข้อดี: มีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าทรัพย์สิน
• ข้อควรระวัง: ต้องมีเงินทุนก้อนใหญ่และพร้อมรับภาระค่าใช้จ่ายระหว่างถือครอง เช่น ค่าบำรุงรักษา และภาษีที่เกี่ยวข้อง

2. การลงทุนในอสังหาฯ ให้เช่า

การปล่อยเช่าเป็นวิธีการลงทุนที่ช่วยให้เกิดกระแสเงินสดอย่างต่อเนื่อง เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้าง Passive Income จากอสังหา มีตัวเลือกมากมาย เช่น คอนโด บ้านเดี่ยว อาคารพาณิชย์ รวมไปถึงที่ดิน หากต้องการรายรับในระยะยาวก็สามารถเลือกปล่อยเช่าแบบรายเดือนได้ หากอสังหานั้นอยู่ในย่าน CBD ก็สามารถปล่อยเช่าแบบรายวันเพื่อเจาะกลุ่มนักท่องเที่ยวได้เช่นกัน การลงทุนอสังหาฯ แบบปล่อยเช่าจึงเหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินเย็นหรือเงินเก็บในการซื้ออสังหาเพื่อสร้างผลตอบแทน

• ข้อดี: มีรายได้ต่อเนื่องจากค่าเช่า ช่วยให้คืนทุนได้ในระยะยาว
• ข้อควรระวัง: ต้องบริหารจัดการผู้เช่า และอาจมีช่วงที่อสังหาว่างไม่มีผู้เช่า ทำให้เกิดรายจ่ายแต่ไม่มีรายรับ

3. การลงทุนอสังหาฯ ผ่านกอง REIT

กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (Real Estate Investment Trust: REIT) เป็นกองทุนที่นำเงินลงทุนจากนักลงทุนไปซื้อหรือพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า โรงแรม และคลังสินค้า เพื่อให้เกิดรายได้จากการปล่อยเช่า โดยรายได้ดังกล่าวจะถูกกระจายคืนให้กับนักลงทุนในรูปแบบของเงินปันผล การลงทุนผ่าน REIT ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในตลาดอสังหาริมทรัพย์ได้โดยไม่ต้องถือครองและบริหารจัดการอสังหาด้วยตนเอง

• ข้อดี: มีสภาพคล่องสูงกว่าการถือครองอสังหาโดยตรง และสามารถกระจายความเสี่ยงได้ดี
• ข้อควรระวัง: ผลตอบแทนอาจผันผวนตามภาวะตลาดหุ้น และนักลงทุนไม่มีสิทธิ์บริหารจัดการทรัพย์สินโดยตรง

อ่านเพิ่มเติม: REIT คืออะไร สามารถลงทุนได้อย่างไรบ้าง [อัปเดต 2025]

 4. การลงทุนอสังหาฯ ด้วยการฟลิปปิ้ง (Flipping)

การฟลิปปิ้ง (Flipping) คือ การซื้ออสังหาที่มีราคาต่ำหรืออสังหาที่ต้องปรับปรุง จากนั้นทำการรีโนเวทและขายต่อในราคาที่สูงขึ้นเพื่อทำกำไรในระยะสั้น นับเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ดีหากนักลงทุนมีผู้รับเหมาที่ไว้วางใจได้ มีความเชี่ยวชาญในการประเมินมูลค่าหลังการซ่อมแซมของบ้านและค่าใช้จ่ายในการซ่อมแซม จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์

• ข้อดี: ทำกำไรได้เร็วหากเลือกซื้อในทำเลที่ดีและสามารถรีโนเวทให้มีมูลค่าเพิ่ม
• ข้อควรระวัง: มีความเสี่ยงสูง หากต้นทุนรีโนเวทเกินงบ หรือขายไม่ออกอาจทำให้ขาดทุนได้

มือใหม่ลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไง ควรรู้อะไรบ้าง

หลังจากที่เราทำความเข้าใจกันแล้วว่าการลงทุนอสังหาฯ คืออะไร มีข้อดี และมีรูปแบบอะไรบ้าง ในหัวข้อนี้เราจะมาเจาะลึกกันว่า มือใหม่ลงทุนอสังหาฯ เริ่มยังไง ควรรู้อะไรบ้างก่อนเข้าสู่วงการอสังหาริมทรัพย์

1. ประเมินความพร้อมทางการเงินของคุณ

ก่อนเริ่มต้นลงทุนอสังหาฯ นักลงทุนต้องทำประเมินสถานะทางการเงินของตนเองอย่างรอบคอบ เริ่มจากการคำนวณงบประมาณที่สามารถใช้ลงทุนได้โดยไม่กระทบต่อภาระทางการเงินในชีวิตประจำวัน ควรตรวจสอบรายได้ ค่าใช้จ่าย และหนี้สินปัจจุบัน รวมถึงสร้างแผนสำรองทางการเงินในกรณีเกิดเหตุฉุกเฉิน ตรวจสอบเครดิตทางการเงินและความสามารถในการผ่อนชำระหากต้องใช้สินเชื่อ อีกปัจจัยที่ต้องพิจารณาคือต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ เช่น ค่าธรรมเนียมโอน ค่าซ่อมแซม และค่าดูแลรักษา เป็นต้น

2. มองหาแหล่งเงินทุนสำหรับอสังหา

ในกรณีที่มีเงินทุนไม่เพียงพอ การขอสินเชื่อจากธนาคารก็เป็นตัวเลือกที่ดี ควรเปรียบเทียบเงื่อนไขสินเชื่อและอัตราดอกเบี้ยจากหลายสถาบันการเงิน เพื่อให้ได้ข้อเสนอที่เหมาะสมกับสถานะการเงินของตนเอง นอกจากนี้ อาจพิจารณาการลงทุนร่วม (Co-Investment) กับพันธมิตรที่มีเป้าหมายการลงทุนเดียวกันเพื่อกระจายความเสี่ยง ซึ่งอาจเป็นเพื่อน นักลงทุนรายย่อย หรือกลุ่มนักลงทุนที่ต้องการแบ่งปันต้นทุนและความเสี่ยง การลงทุนร่วมสามารถทำได้ผ่านการจัดตั้งนิติบุคคลหรือการทำข้อตกลงร่วมลงทุนที่ชัดเจน เพื่อลดปัญหาความขัดแย้งในอนาคต

3. ศึกษาความต้องการของตลาดก่อนเลือกพื้นที่ทำเล

การศึกษาความต้องการของตลาดก่อนเลือกพื้นที่ทำเล เป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อความสำเร็จของการลงทุน ควรวิเคราะห์อุปสงค์-อุปทานของอสังหาในพื้นที่เป้าหมาย ศึกษาปัจจัยด้านต่าง ๆ เช่น ความต้องการที่อยู่อาศัย แนวโน้มของเศรษฐกิจในพื้นที่ รวมถึงแผนพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานของภาครัฐและเอกชน และศึกษาปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อมูลค่าทรัพย์สิน ได้แก่ การคมนาคม และสิ่งอำนวยความสะดวก ก็เป็นตัวแปรสำคัญที่ช่วยดึงดูดผู้เช่าและผู้ซื้ออสังหาในอนาคต 

4. ตั้งราคาปล่อยเช่าที่เหมาะสม

หากเป้าหมายของการลงทุนคือการปล่อยเช่า ควรศึกษาตลาดค่าเช่าในพื้นที่นั้น ๆ อย่างละเอียด โดยสำรวจอัตราค่าเช่าของอสังหาริมทรัพย์ประเภทเดียวกันในบริเวณใกล้เคียง รวมถึงวิเคราะห์แนวโน้มการเติบโตของตลาดและความต้องการของกลุ่มเป้าหมาย เช่น นักศึกษา คนทำงาน หรือครอบครัว เพื่อตั้งราคาค่าเช่าที่แข่งขันได้และเหมาะสมกับกำลังซื้อของผู้เช่า โดยคำนวณผลตอบแทนจากค่าเช่า (Rental Yield) เพื่อให้แน่ใจว่าได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่า

โดย Brickpaths มีฟีทเจอร์คำนวณผลตอบแทนการลงทุน เปรียบเทียบราคาในแต่ละพื้นที่ ที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถพิจาณาการตั้งราคาปล่อยเช่าได้อย่างเหมาะสม 

5. เลือกแหล่งปล่อยเช่าที่น่าเชื่อถือ

การหาผู้เช่าที่ดีสามารถช่วยลดปัญหาจ่ายค่าเช่าล่าช้าและความเสียหายของทรัพย์สิน นักลงทุนควรคัดกรองผู้เช่าอย่างละเอียด เช่น ตรวจสอบประวัติการเช่า การจ่ายค่าเช่าตรงเวลาหรือไม่ และพิจารณาความสามารถในการชำระเงินของผู้เช่า นอกจากนี้ ควรใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ที่น่าเชื่อถือในการโปรโมทอย่าง Brickpaths ที่ช่วยให้คุณหาผู้ซื้อหรือผู้เช่าที่ตรงกับความต้องการได้อย่างสะดวกสบาย 

มือใหม่เริ่มลงทุนอสังหาฯ เลือก Brickpaths

การลงทุนอสังหาฯ อาจเป็นประตูสู่อิสรภาพทางการเงินสำหรับใครหลายคน แต่ต้องกาศัยการวางแผนที่รอบคอบและความมีวินัยในการลงมือทำตามแผน นักลงทุนที่ศึกษาข้อมูลอย่างรอบด้าน ประเมินความพร้อมของตนเอง และเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสม จะเพิ่มโอกาสประสบความสำเร็จในการลงทุนอสังหาฯ ริมทรัพย์ได้ในระยะยาว

บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาให้คำแนะนำการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือนักลงทุนมืออาชีพที่กำลังมองหาแหล่งปล่อยเช่าบ้าน Brickpaths คือ เว็บไซต์ลงประกาศอสังหาฯ ที่ช่วยให้คุณ ค้นหา - เช่า - ซื้อ - ขาย ได้ง่ายขึ้น เน้นความมืออาชีพ เพื่อให้เข้าถึงกลุ่มลูกค้าได้อย่างหลากหลายและขยายโอกาสการขาย พร้อมฟีเจอร์ Financial Analysis ที่ช่วยคำนวณกระแสเงินสด วิเคราะห์ต้นทุน และอัตราผลตอบแทนแบบเรียลไทม์ ให้คุณลงทุนได้อย่างมั่นใจ 

Line: @brickpaths

Facebook: Brickpaths.com

Website: https://www.brickpaths.com/

Tel: 091-419-1456